Người phụ nữ đến một ngân hàng ở quận Gò Vấp, TP.HCM để thế chấp nhà mặt t i ề n vay 8 tỉ thì bị nam nhân viên tín dụng câu kết với người Campuchia ch iếm đ oạt.
Ngày 24-7, C ông a n quận Gò Vấp, TP.HCM vừa khởi tố bị can đối với Lương Hoàng Gia (33 tuổi) và Tan Cheng Khung (biệt danh Ken, 37 tuổi, quốc tịch Campuchia, tạm trú phường 1, quận 4) về tội sử dụng mạng máy tính, mạng viễn thông, các phương tiện điện tử thực hiện hành vi ch iếm đ oạt t ài s ản.
Nhân viên ngân hàng lừa khách không rành công nghệ
Hôm 24-5, người phụ nữ tên TT (là khách hàng vay vốn tại một ngân hàng có phòng giao dịch trên địa bàn quận Gò Vấp) tố giác nhân viên tín dụng tên Gia có hành vi chiếm quyền đăng nhập tài khoản, chiếm đoạt gần tám tỉ đồng.
C ông a n lập hồ sơ, lấy lời khai với Ken. Ảnh: CA
Đội C ảnh sát điều tra tội phạm về kinh tế và chức vụ, C ông a n quận Gò Vấp làm việc với Gia thì người này quanh co ch ối t ội, nói không liên quan.
C ảnh s át xác định Gia có đồng phạm. Tuy nhiên, nam nhân viên này che gi ấu thông tin, tài liệu. Sau bốn ngày đấu tranh, người này mới thừa nhận.
Theo điều tra, Gia là chuyên viên bộ phận tín dụng, phụ trách hồ sơ v a y v ố n.
Khi được giao giải quyết hồ sơ thế chấp nhà mặt tiền đường Phạm Văn Chiêu (phường 14, quận Gò Vấp) để vay tám tỉ đồng của bà T, Gia đã làm thủ tục mở tài khoản để khách nhận ti ề n giải ngân.
Tang vật liên quan bị công an thu giữ. Ảnh: CA
Gia biết rõ khi hoàn thành thủ tục đăng bộ sang tên tài sản thế chấp thì khách hàng sẽ được nhận tám tỉ đồng.
Do n ợ n ầ n, nam nhân viên nảy sinh ý định chiếm đoạt tiền. Khi thấy bà T không rành công nghệ, Gia đã dẫn dụ mở tài khoản ngân hàng, đăng ký app trên điện thoại di động.
Sau đó, Gia lợi dụng việc tư vấn đã hướng dẫn khách sử dụng dịch vụ Internet Banking để lấy thông tin về tài khoản đăng nhập và mật khẩu.
Câu kết với người Campuchia để ch i ế m đ o ạ t t i ề n
Sau đó, Gia liên hệ với một người Campuchia để chuyển tiền vào các tài khoản do các đối tượng này quản lý để xóa dấu vết d ò ng ti ền .
Nhóm này mua các tài khoản cá nhân là người Việt Nam nhưng do các đối tượng ở Campuchia đang sử dụng, quản lý.
Đây cũng là cách thức tr ố n t rá nh, không bị cơ quan chức năng lần theo dấu vết khi điều tra.
Tuy nhiên, Công an quận Gò Vấp đã nhanh chóng xác định được đồng phạm của Gia đã đến ngân hàng rút tiền. Việc tìm tung tích người này gặp không ít khó khăn.
Ken khai địa điểm phi tang các tang vật. Ảnh: CA
Bằng nhiều biện pháp nghiệp vụ, sáng 7-6, C ông a n quận Gò Vấp phát hiện đồng phạm của Gia đang lưu thông trên đường Trường Sơn (phường 2, quận Tân Bình) nên lập tức triển khai lực lượng phối hợp đưa về trụ sở.
Người này là Tan Cheng Khung hay còn gọi là Ken. Qua đấu tranh, Ken quanh co, nói không liên quan, không quen biết với Gia.
C ảnh s át đưa ra nhiều bằng chứng đấu tranh, cuối cùng Ken thừa nhận hành vi.
Theo đó, người này đã b à n b ạ c, đồng ý giúp Gia chiếm đoạt tám tỉ đồng trong tài khoản ngân hàng của bà T và được hưởng lợi 1,2 tỉ đồng.
Số tiền này Ken trả công cho các đối tượng ở Campuchia hết 400 triệu đồng và mất thêm 25 triệu t iề n phí. Số ti ề n 775 triệu được chuyển vào tài khoản của bạn gái Ken.
Điều tra cho thấy, Ken đã che dấu tung tích, không trực tiếp sử dụng phương tiện giao thông đến nơi gi ao d ịch mà đi bộ gần 1 km để tránh bị truy vết.
Đặc biệt, sau khi thực hiện xong các giao dịch chiếm đoạt tiền thì Ken đã ném bỏ điện thoại để xó a dấ u v ế t, tránh bị truy tìm, xác định địa chỉ IP giao dịch chuyển ti ề n.
Hiện C ô ng a n thu hồi được số tiền hơn ba tỉ đồng do Ken và Gia c hiế m đ o ạ t của khách hàng.
Nguyễn Tân
Nguồn PLO: https://plo.vn/nhan-vien-ngan-hang-cau-ket-voi-nguoi-campuchia-lua-khach-8-ti-dong-post802276.html
